Российские банки смогут поручать иностранным финансовым организациям проведение идентификации клиента

Сенаторы одобрили изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — в части совершенствования механизма делегированной идентификации.

Авторы документа — заместитель Председателя Совета Федерации Николай Журавлев Журавлев
Николай Андреевичпредставитель от исполнительного органа государственной власти Костромской области и председатель Комитета Государственной Думы по финансовым рынкам Анатолий Аксаков.

По вопросу выступил член Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Ахмат Салпагаров. Салпагаров
Ахмат Анзоровичпредставитель от законодательного (представительного) органа государственной власти Карачаево-Черкесской Республики

Федеральным законом предоставляется возможность российским кредитным организациям, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, операторам инвестиционных платформ, управляющим компаний инвестиционных фондов, паевым инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам делегировать на договорной основе иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента — иностранного гражданина или иностранного юридического лица, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя.

При этом разрешается дистанционное открытие счета (вклада), если такой клиент был идентифицирован иностранной финансовой организацией по поручению российской кредитной организацией.

Правительство РФ по согласованию с уполномоченным органом, ФСБ России и Банком России утверждает перечень государств (территорий), в которых зарегистрированы иностранные финансовые организации, которым можно поручать проведение идентификации и (или) обновление информации

Банк России наделяется правом принятия решения о запрете поручать иностранной финансовой организации проведение идентификации иностранного клиента.